Impact van nieuwe EU-regels op crypto en hardware wallet
Op 19 maart hebben Europese commissies gestemd over nieuwe regels die witwassen moeten tegengaan. Deze regels hebben betrekking op zowel contant geld als cryptovaluta, zoals Bitcoin en ADA (Cardano). Er heerst veel onduidelijkheid en zorgen binnen de community van crypto-gebruikers, vooral over wat dit betekent voor persoonlijke hardware wallets en anonieme betalingen. Hier leggen we uit wat de feiten zijn en nemen we enkele veelvoorkomende misverstanden weg.
Verduidelijking over persoonlijke hardware wallets
Er was onrust ontstaan doordat men dacht dat de nieuwe regels ook voor persoonlijke hardware wallets zouden gelden. Dit is echter niet het geval. De regels zijn strenger voor bedrijven die diensten leveren rondom digitale valuta, zoals platformen waarop je kunt handelen (exchanges, zoals Bitvavo), tussenpersonen (brokers) en leenplatformen. Maar ze gelden niet voor individuele gebruikers van persoonlijke hardware wallets. Deze bedrijven moeten nu:
- Een grondige procedure volgen voor het controleren van transacties naar persoonlijke wallets, om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen.
- Persoonlijke informatie van hun klanten verzamelen en op basis daarvan bepalen hoe groot het risico is dat zij voor witwassen gebruikt worden.
Ook wordt het verboden voor deze bedrijven om anonieme digitale valuta te ondersteunen, alsook het aanbieden van anonieme accounts of anonieme online wallets. Dit verbod geldt echter niet voor de ontwikkelaars (Ledger, Trezor) of verkopers (BTCDirect Shop) van persoonlijke hardware wallets die geen invloed hebben op de transacties.
De regels volgens de EU-antiwitwaswetgeving
De nieuwe regels gelden dus niet alleen voor cryptovaluta, maar maken deel uit van een breder plan om witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan. Ze richten zich op “onderworpen entiteiten”, zoals financiële instellingen en sommige niet-financiële bedrijven.
Wat betreft cryptovaluta:
- De regels gelden voor bedrijven die diensten leveren rondom cryptovaluta, maar niet voor individuele gebruikers van persoonlijke hardware wallets.
- Deze bedrijven moeten algemene procedures volgen om hun klanten te controleren.
- Het is deze bedrijven niet toegestaan om anonieme accounts aan te bieden, inclusief accounts die privacygerichte digitale valuta gebruiken.
Als het gaat om transacties tussen deze bedrijven en persoonlijke hardware wallets, moeten er maatregelen genomen worden om risico’s te beperken, maar er zijn geen beperkingen voor het gebruik van persoonlijke hardware wallets om goederen of diensten binnen de EU te kopen.
Conclusie
De onrust over de nieuwe EU-regelgeving tegen witwassen is grotendeels gebaseerd op misverstanden en onjuiste informatie. De daadwerkelijke gevolgen zijn minder groot dan gevreesd en hebben weinig impact op het gebruik van persoonlijke hardware wallets en transacties binnen de EU.
Let op: De informatie verstrekt in dit bericht is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als financieel advies. Investeren in cryptocurrencies brengt risico’s met zich mee, en het is belangrijk om je eigen onderzoek te doen en jouw financiële situatie zorgvuldig te overwegen voordat je beslissingen neemt. De aanschaf van cryptocurrencies is geheel op eigen risico, en wij zijn niet verantwoordelijk voor eventuele verliezen of beslissingen die je neemt op basis van de verstrekte informatie. Raadpleeg altijd een professionele financiële adviseur als je specifiek financieel advies nodig hebt.
